KYC & AML-beleid

In de praktijk betekent KYC bij Lente Waardiek dat wij een klein aantal basisgegevens over u verzamelen en bevestigen: uw volledige wettelijke naam, uw geboortedatum, uw land van inwonerschap, uw contactgegevens en de betalingsmethode die u voornemens bent te gebruiken. Wij vergelijken de gegevens die u in het aanmeldingsformulier hebt ingevuld met de gegevens die op de door u geüploade documenten worden weergegeven.

Wat we niet doen

Wij vragen niet om uw wachtwoord voor onlinebankieren, uw volledige pincode of externe toegang tot uw apparaat. Geen lid van ons team zal dit ooit aanvragen. Een bericht dat dit wel doet, is niet van ons en moet worden gemeld via het misbruikformulier.

AML-controles gaan verder dan een eenmalige identiteitscontrole. Zij bestrijken risicoclassificatie van nieuwe rekeningen, sancties en screening van politiek blootgestelde personen, beperkingen op ongebruikelijke financieringspatronen, administratie, interne escalatie van verdachte activiteiten en, voor zover van toepassing volgens de geldende wetgeving, rapportage aan de bevoegde autoriteit.

Waar AML-regels en een clientinstructie conflicteren, hebben de AML-regels voorrang. Dit kan betekenen dat een transactie wordt vertraagd, dat aanvullende documenten worden aangevraagd, of dat een rekening wordt beperkt totdat de kwestie is opgelost.

• Verstrek nauwkeurige, actuele en volledige informatie, en houd deze up-to-date.
• Gebruik alleen uw eigen geldmiddelen en uw eigen betaalmiddelen - nooit die van iemand anders.
• Houd slechts één account aan, en houd uw inloggegevens privé.
• Reageer op documentverzoeken binnen het in het verzoek aangegeven tijdframe.
• Informeer ons onverwijld als u van land van woonplaats, wettelijke naam of betaalmethode verandert.
• Meld onmiddellijk elk vermoeden van ongeautoriseerde toegang tot uw account.

Het indienen van vervalste of gewijzigde documenten is een ernstige zaak. Dit leidt tot sluiting van het account en, voor zover het toepasselijke recht dit vereist, melding aan de bevoegde autoriteit.

1. 01

   Wettelijke verplichting

   Diensten die clientgeldmiddelen beheren of overbrengen, zijn over het algemeen verplicht hun cliënten te identificeren voordat zij de dienst verlenen. Dit is niet optioneel en geldt voor elk account zonder uitzondering.

2. 02

   Uw geld beschermen

   Verificatie bindt een account aan één identificeerbare eigenaar. Dit maakt een accountovername veel moeilijker, en dit betekent dat opnames alleen naar een betalingsmethode kunnen worden teruggestuurd die gebleken is van u te zijn.

3. 03

   Het platform schoon houden

   Screening houdt gesanctioneerde partijen en anonieme schelpenactiviteiten uit het platform, wat elke andere cliënt die het platform gebruikt beschermt.

4. 04

   Snellere uitbetalingen later

   Een account dat vooraf is geverifieerd hoeft niet te stoppen voor controles op het moment van opname, wat juist is wanneer vertragingen het minst welkom zijn.

1. 01

   Registreren

   Maak het account aan met uw echte juridische naam, geboortedatum, land van verblijf, e-mailadres en telefoonnummer. Details die niet overeenkomen met uw documenten zijn de meest voorkomende oorzaak van vertraging.

2. 02

   Contactgegevens bevestigen

   Bevestig uw e-mailadres en, waar gevraagd, uw telefoonnummer. Dit bewijst dat de communicatiekanalen van u zijn.

3. 03

   Identiteitsdocument uploaden

   Upload de pagina's die uw foto en persoonlijke gegevens bevatten. Sommige controles bevatten een korte liveness- of selfiestap om te bevestigen dat het document toebehoort aan de persoon die het vasthoudt.

4. 04

   Adresverificatie uploaden

   Upload een recent kwalifiserend document op uw naam op het geregistreerde adres.

5. 05

   Betalingsmiddel bevestigen

   Gelieve bewijs te leveren van het instrument dat u zult gebruiken om te financieren en om opnames te ontvangen.

6. 06

   Screening en beoordeling

   Ons complianceteam beoordeelt het dossier, voert de vereiste sanctie- en risicoscreening uit, en keurt de rekening goed of vraagt om een correctie.

7. 07

   Bevestiging

   U ontvangt een melding zodra de rekeningsstatus verandert. De huidige status is altijd zichtbaar in het verificatiegedeelte van uw rekening.

Neem contact op met ondersteuning als een beslissing onduidelijk voor u is en vraag om de reden. Waar de wet ons toestaat uit te leggen, zullen we dat doen.

Controleperioden zijn afhankelijk van het volume, de kwaliteit van de uploads en of aanvullende screening wordt geactiveerd. Het verwerkingsvenster dat op uw rekening van toepassing is, samen met de huidige status van elk document, wordt weergegeven in uw rekeningsgebied - dat gepubliceerde cijfer is hetgeen waarop u moet vertrouwen, niet enig cijfer dat elders wordt genoemd.

• Duidelijke, volledige, onbewerkte uploads worden het snelst beoordeeld.
• Verzoeken ingediend buiten kantooruren worden in de wachtrij geplaatst voor de volgende werkdag.
• Uitgebreide beoordeling, waar vereist, voegt tijd toe en wordt aan u medegedeeld.

1. Identiteitsdocument

Een door de overheid afgegeven document met uw foto, volledige naam, geboortedatum, documentnummer en vervaldatum. Algemeen geaccepteerde soorten zijn een paspoort, een nationale identiteitskaart of een rijbewijs waar dit als fotografisch identiteitsdocument wordt uitgegeven. Het document moet geldig en niet verlopen zijn.

2. Adresverificatie

Een recent document, meestal uitgegeven in de afgelopen maanden, met uw naam en woonadres zoals dit op uw account staat. Typische voorbeelden zijn een nutsrekening, een bank- of kaartafschrift, een plaatselijk belasting- of gemeentebericht, of een officiële brief van een overheidsinstantie. Postbusnummers en adressen van derden worden niet geaccepteerd.

3. Betalingsmiddel verificatie

Bewijs dat het financieringsinstrument van u is. Voor een kaart is dit normaal gesproken een afbeelding van de kaart met uw naam, de eerste zes en laatste vier cijfers en de vervaldatum, waarbij de overige cijfers en de beveiligingscode zijn bedekt. Voor een overschrijving van een bankrekening is dit een afschrift of bevestiging op uw naam met de rekeningidentificatie. Voor een elektronische portemonnee een schermafbeelding van het accountprofiel met uw naam en de accountidentificatie.

Formaten en bestandsgrootte

Uploadlimieten, geaccepteerde bestandstypes en eventuele aanvullende documentverzoeken worden weergegeven in het verificatiegebied van uw account. Documenten in een ander taal dan de accounttaal kunnen een vertaling vereisen; het complianceteam zal u laten weten of dit van toepassing is.

Wat wordt bewaakt

Financierings- en opnamepatronen, wijzigingen van betalingsinstrument, wijzigingen van land of contactgegevens, activiteiten die niet overeenkomen met het profiel dat u bij aanmelding hebt gegeven, en alle activiteiten die door onze screeningsinstrumenten zijn gemarkeerd.

Wat kan het gevolg zijn

• Een verzoek om vernieuwde documenten of een verklaring van de herkomst van de geldmiddelen.
• Een tijdelijke blokkering van een specifieke transactie terwijl deze wordt beoordeeld.
• Aanpassing van de limieten die in uw rekening worden gepubliceerd.
• Beperking of afsluiting van de rekening wanneer de wet dit vereist.

Gegevens

Identificatiegegevens en transactiegegevens worden vastgehouden voor de periode die vereist is volgens toepasselijke wetgeving nadat de relatie is beëindigd, en worden behandeld in overeenstemming met ons Privacybeleid. In bepaalde omstandigheden verhindert de wet ons om een cliënt in te lichten dat een melding is gedaan.

Licenties en regelgevingsinformatie